客户案例
一位客户来建行办理借记卡。办卡过程中，大堂经理告知其出租出借个人账户的话，可能会被不法分子用于洗钱，需承担相应的法律风险。客户听完大堂经理的话，突然神色紧张起来。原来他曾经于某建筑工地上班，更换工作以后将卡交给建筑工地的工长保管，一直没当回事。于是大堂经理再次重申了出借个人账户的风险，并且询问客户使用情况，客户说自己交给一年多了，当时办卡也是工长要求设置的统一的密码，每次发了工资都是交给工长代取的，从未关注过银行卡的使用情况。大堂经理表示这与常见的租借他人账户的情形十分相似。客户听完后十分后悔，并表示自己当时没想那么多，现在才意识到出借银行卡的风险，大堂经理一边安慰客户，一边建议客户挂失补办，然后再查询流水。万幸的是，客户补办后查询流水，发现并没有可疑资金流动，客户这才松了一口气，十分感谢今天大堂经理的提醒。大堂经理表示这是他应尽的责任，也希望客户引以为戒，再次强调不要出借出租个人账户。
通过案例告诉我们，要加大反洗钱教育，提高客户反洗钱意识。作为银行人员，我们无法监管个人账户的具体使用情况，只有提高民众反洗钱意识，才能从根本上减少客户上当受骗。我们发现关于反洗钱的宣传并不是很到位，很多群众对于反洗钱的危害缺乏了解。在本次案例中，大堂经理因为其职业操守，在接待客户时告知其注意事项，才让客户想起曾经出借的个人账户。
（一）我们必须要认真贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，每个银行从业人员要有社会担当，为社会民生担起大行担当。在银行工作中，我们遇到的洗钱以赌博、诈骗等违法犯罪为主要形式，通过借用、租用他人个人金融账户来达成目的，因此我们银行是反洗钱活动的第一道关卡。在受理客户业务时，应该时刻注意客户的账户是否存在他人使用或者丢失的情况。
（二）洗钱行为具有严重的社会危害性，极大地损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，所以在平时的工作中，我们要对洗钱这类的犯罪行为有敏锐的嗅觉，一旦有所察觉，立即采取防范措施BOB·体育综合APP下载
