客户案例
BOB·体育综合APP下载网点刚开门营业，一位年轻帅气的小哥哥便来到平安银行香洲支行，申请办理借记卡开户业务。大堂经理看他身份证上显示为2004年出生的，较年轻，便询问其开卡用途。
客户表示开卡用于存款，由于用途“存款”范围较广，大堂经理便继续询问是哪里的钱存进来：“是自己带现金要存吗？还是别人要转钱给您呢？”客户便说是要退学费，大堂经理问：“您目前是还在上学中还是已经工作了呢？”客户说目前还在读高中。听到这些，大堂经理便有些警惕，便想问清楚学费是如何退的，此时客户向大堂经理展示了自己QQ上的聊天记录，大堂经理看到一直是一个“平安证券”的客服人员在教客户如何退款，包括退款细节例如：存500返10%，存600返20%，而且每天退款名额有限，每天只退20-50人。
因为每天接触各类诈骗案例，大堂经理觉得该退款流程疑似诈骗，便叫来内控合规主任一并核实，经了解，客户在某网站买了网课，前两天有短信通知要给他全额退款，于是按照短信链接进入相关网站，加入了退款QQ群，按群内要求进行了各种操作。群里，疑似还有托一直回复已收到退款。内控合规主任安抚客户这种情况需报警，等警察核实完具体情况后再开户也不迟，客户表示同意。在等待警察的过程中，内控主任细心询问：“您身边是否有认识的人也收到相关信息呢？”客户表示未发现他人收到相关短信。
警察到来后，核实后确认他进入了一个诈骗群，该所谓“客服”并非其所报网课平台工作人员，并讲述了正常的退费流程及一些常见的诈骗手段。客户意识到自己差点被骗的事实，幡然醒悟，及时删除了相关群聊，下载了“国家反诈中心”APP。警察完成相关笔录后表示最近此类针对学生的诈骗案件有增多趋势，将加强有关反诈宣传。同时，警察表扬了该行工作人员的做法，遇到疑似诈骗及时报警，避免了客户的财产损失。
根据中国人民银行、公安部、银保监会的要求，平安银行珠海分行集中开展以“反诈拒赌、安全支付”为主题的系列宣传活动，推动账户风险防范知识普及，切实增强人民群众反诈拒赌意识和能力，通过网点公告、进店客户宣讲、周边商户走访、微信微博转发、发布抖音视频等方式对人民群众展开宣传，引导群众正确使用账户。同时加强警银协作，针对可疑人员及可疑行为加强审核力度，发现可疑情形，通过拨打辖内警方电话及咨询警银微信群及时联动公安部门进一步审核，从源头堵截账户风险，保障客户合法资金安全。
