客户案例
2017年3月，一对神情焦急的老年夫妇来到银行办理电汇业务，电汇凭证的收款方是省外银行。
柜员判断此账户极有可能为电信诈骗。经深入沟通，得知客户没有收款人的具体联系方式，仅仅持有一个纸质的“合同”。
柜员将情况反应给大堂经理，二人提醒客户这类情况有可能是电信诈骗，希望客户与子女取得联系并进一步核实真实性。
大堂经理立即将此事汇报网点负责人，网点负责人与客户再次沟通，客户出示了手机里的“合同”照片。
此时，网点负责人又向两人普及了电信诈骗常识和合同的法律常识，分析了骗子惯用的诈骗手法，缺失基本联系方式便汇款，无疑是羊入虎口。
客户称收到快递公司电话，通知其因邮寄的护照申请资料丢失而涉案，让他拨打某市公安局电话进行报案。客户通过电话联系到所谓的“公安人员”，“公安人员”告知其资料丢失后，被不法分子利用作案，涉案金额达30万元，现需要冻结客户名下所有账户资金，客户可将资金转入其提供的账户以确保安全。
同时，该“公安人员”通过电子邮件向客户发送了该市人民检察院出具的带有客户姓名、地址、照片的“账户资金冻结通知书”。
大堂经理在听取了客户的描述后，判定这是一起有预谋的诈骗，他并劝说客户拨打了当地110。
大堂经理的判断得到了公安人员确认，公安人员告知客户不要理会，更不要转账。
大堂经理耐心向客户讲解了目前诈骗的主要特点和手法，并帮助客户回忆是否邮寄资料办理过护照。
客户bob半岛在线登录左思右想，确认没有通过邮寄方式申请护照，情绪渐渐平复，对大堂经理表示感谢。
2017年4月，一名中年男性客户前往某银行办理业务时，其焦急的声音，引起了大堂经理的注意。
客户称，收到一条短信，显示账户已转出36000元，用途不明，所以急着查询银行卡账户余额。
同时，客户已拨打了短信中的电话，对方告诉客户是因为操作失误导致扣款，只需客户扫描信息中的二维码就能退款。
大堂经理与客户协商能否看一下收到的扣款短信，发现其界面显示为“某游戏平台支付界面，支付金额为1万元”。
大堂经理判断该客户疑似遭遇电信诈骗，故立即让客户挂断电话，关闭支付界面，同时告知客户可能遭遇电信诈骗，建议客户到开户行查询扣款情况。
客户这才意识到自己可能被骗，急忙去查询账户情况，确认无误后，客户又特意至银行网点表示感谢。
无论您身在何处，使用什么样的方式进行金融消费，都请管好您的账户、用好APP、保护好个人信息及资金。希望大家能从上面的几个案例中了解诈骗套路，看懂反欺诈套路，及时识破骗局。
