客户案例
股份有限公司前郭尔罗斯蒙古族自治县长山支行客服经理乔洁，对支行发生客服经理诈骗、盗窃客户资金案件负有责任，被禁业5年。
12月28日中午，财联社记者查询发现，乔洁所涉案件发生在2012年4月12日至2018年7月28日。相关文书显示，乔洁以“蚂蚁搬家”的方式，转走他人卡数十万现金，被法院裁定犯盗窃罪，判处有期徒刑十一年六个月。
据相关文书披露，乔洁，女，1971年出生，初中文化，原系前郭县长山支行职工。
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有关部门查明，2012年4月12日至2018年7月28日，乔洁在前郭县长山镇内，分多次将齐某的工商银行卡内人民币559,000.00元转至自己账户。2020年8月14日，乔洁被桂林市七星公安分局七里店派出所抓获。
2020年8月26日，乔洁被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌盗窃罪，经前郭县人民检察院批准，于2020年9月28由前郭县公安局执行逮捕。2021年，当地法院一审开庭，乔洁对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪，同意量刑建议并自愿签署具结书。法院认为，乔洁以非法占有为目的，秘密窃取个人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了他人财物的所有权，已构成盗窃罪。乔洁自愿认罪认罚，可以从宽处罚。
最终，法院一审判决，乔洁犯盗窃罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币50,000元。
12月28日，财联社记者查询发现，类似乔洁这样利用职务便利，将客户银行卡内现金转账至自己账户的案例不算罕见。
有裁判文书披露，某国有大行华坪县支行木荣坤在帮助指导陈大荣、陈荣宽等40名客户操作购买理财产品过程中，偷偷将资金转账至自己持有的银行卡账户，共计挪用客户资金804.318645万元。
一份文书显示，50后工人刘某在木荣坤的介绍、引导之下，决定在该行购买理财产品。但他并未想到，自己支付的款项并没有存入银行账户购买理财。木荣坤在指导被刘金明通过多媒体终端机购买理财产品中，利用被其不熟悉多媒体终端机操作流程的弱点，采取购买后又撤回的方式，将被刘金明的资金转移到其控制的银行卡中。不过，为了让刘金明相信自己成功购买了银行的理财产品，木荣坤还向被他出具了加盖有该行华坪县支行业务专用章的客户回执。
案发之后，木荣坤被法院裁定犯有挪用资金罪、诈骗罪，被执行有期徒刑十一年，并处罚金3万元。此后，数十名受害者向法院起诉，要求银行赔偿自己的损失，法院最终支持了这些用户的诉求。2022年4月22日，该国有大行华坪县支行根据生效判决，统一向40名银行客户赔偿了本息共计8617452.96元。
财联社记者查询发现，12月25日—28日，国家金融监督管理总局官网发布了7份禁业罚单，其中3人被终身禁业，5名被禁业人员为农信社系统员工。
12月25日，监管披露，玛曲县农村信用合作联社因贷款三查制度执行不严，发放借冒名贷款形成损失和案件，被罚款40万元。监管还对高海平予以禁止终身从事银行业工作的处罚；对李春林予以禁止5年从事银行业工作的处罚。
12月26日，监管披露，时任西盟佤族自治县农村信用合作联社理事长杨发科，对西盟佤族自治县农村信用合作联社贷款管理不到位事项负有责任，被予以终身从事银行业工作的行政处罚。
12月27日，监管披露，时任肇州联社永乐信用社主任谷会春，对黑龙江肇州农村商业银行股份有限公司贷款管理不到位事项负有责任，被禁止从事银行业工作五年。
12月27日，监管披露，原襄汾联社襄陵信用社客户经理闫文斌在任职期间，违法发放贷款，被予以终身从事银行业工作的行政处罚。
12月27日，监管披露，时任中国银行股份有限公司平凉分行二天门支行副行长王宇仁，因实施信用卡诈骗，被禁止从事银行业工作6年。
